太保公司自1995年开办寿险业务以来，经过12年的发展，业务机构已延伸至区县，目前省级分公司约50％以上的业务来自县级机构。为数众多的县级机构在成为重要业务来源的同时，风险控制、人员管理、服务延伸薄弱的问题也日益显现，因此，强化系统规范管理，把公司经营的最基层单位——县级机构业务管理好、风险控制好，已成为公司经营管理的一项重要任务。
一、县级机构综合管理系统开发背景
2007年以前，太保寿险的IT网络仅铺设至中心支公司，管理信息系统未能延伸至县级机构。县级机构的人员、业务、财务、单证等一直沿用手工账表管理的方式，只能受理各类纸质业务资料，通过物流归集到中心支公司，再进行计算机处理，存在管理手段滞后、风险管控薄弱、服务效率受制三大管理难点。县级机构各项管理工作、业务流程、服务方式与效率无法满足业务快速发展的需求，引起了总公司高度重视。为实现“管理向上集中，服务向下延伸”的目标，总公司着手研究开发符合县级基层机构实际的综合管理系统。
二、主要做法
（一）系统开发及推广过程
一是在河南先行试点。河南分公司与中支公司共同研究，制定了适合县级机构综合管理的系统框架，编写了有关程序，在焦作中心支公司试点运行，取得了良好效果。
二是由总公司组织专项开发。2007年8月，总公司抽调个险、单证、契约、续期、保全、理赔、财务、信息技术等相关部门人员，组成专门项目组，在4个月内完成了“县级机构综合管理系统”项目论证、业务需求分析、系统开发和人员培训等工作，并在22家省级分公司中各选1家中心支公司试运行。
三是在全国范围内迅速推进。在试运行情况总体反映良好的情况下，总公司加快了实施推广速度。截至今年1月，已完成22家分公司297家县级机构的上线工作，预计今年上半年完成全国210家中心支公司下辖的1352家县级机构的推广实施。
（二）系统主要功能
“县级机构综合管理系统”具有营销员管理、契约管理、保全管理、收支管理、单证管理、承保管理、理赔管理、查询统计等多个功能，基本能满足县级机构的各项需求。公司在开发管理软件的同时，还明确了县级机构内勤人员管理归属和岗位要求，制定了较为完善的、配套的管理流程。省公司及中心支公司可对县级机构的销售、人员、单证、财务管理的情况进行实时管控。
（三）系统实施的保障机制
一是资源保障。总公司承担了网络设备、台式电脑、扫描仪、打印机、身份证验证仪、保险箱等硬件的所有费用投入，并建立了设备采购快速通道，确保设备及时到位。
二是制度保障。公司在整体工作部署、人员配置与管理、财务管理、设备管理等方面建立了相关制度；制定了基础业务知识、系统操作实务、办公设备使用等实用性指南手册；并通过周报制度、热线直拨制度、电话协调制度和专项现场指导等沟通协调工具，搭建了上下双向直通桥梁，做到问题困难及时反馈、文件制度及时下达，确保项目按计划有效推进。
三是培训保障。将基层机构人员培训作为一项长效工作，以定期课堂演示授课、上机实战训练、互动沟通交流、操作通关考试等多种方式，从最基本的电脑操作技能开始，陆续组织了76期2040名县级机构人员培训，有效强化了县级机构人员的业务知识与技能，提升了基层人员的素质。
三、县级机构综合管理系统的实施取得明显成效
“县级机构机构综合管理系统”的开发与推广，为实现太保寿险“管理向上集中、服务向下延伸”营运目标搭建了操作平台，建立了管控通道。
（一）强化了对基层机构的风险管控，提高了管理效率
“县级机构机构综合管理系统”填补了太保寿险在县级机构管理中的空白。县级机构在对客户、业务员的业务申请受理后，通过扫描至公司后台，由上一级相关后台人员进行实时审核，业务控制与处理便捷、安全、可靠。通过系统的实时监控功能，加强了对基层机构单证、财务等风险点的管控，改变了以往手工作业风险点多、管理滞后的状况。如单证管理功能可对每一个业务员的领用数量及时间进行预警控制和自动核销，超过规定的则自动锁定。同时，通过实时查询和统计等功能，每天可生成统计报表，为中心支公司以及县级机构加强管理提供了有力的系统支持,有效提高了管理效率。
（二）增强了县级机构的服务能力，提升了服务时效
“县级机构综合管理系统”的推广和实施，使县级机构的服务能力得到大幅提高。在县级机构实现了新单录入、理赔受理、保全服务、业务员管理、财务支付、单证管理、续期发票打印等全流程服务，服务质量和效率明显提高。如新契约出单时间比以前加快了3天左右，理赔时效提高2天左右，保全时效提高了7天左右。
“县级机构综合管理系统”项目有效解决了县级机构的管理难题，使风险得到控制、服务得到提升、管理得到强化。基层员工普遍感到“我们离公司近了”，客户也感到方便多了。企业增强了凝聚力，提高了竞争力，改善了市场形象，为长期可持续发展奠定了坚实基础。（中国太平洋人寿保险股份有限公司）