按照中国保监会的统一部署,广西保监局结合广西市场的实际,周密部署、积极推进2008年整顿和规范保险市场秩序工作。
一、未雨绸缪,周密部署,谋划整规工作
(一)加强组织领导,形成监管合力
一是加强组织领导,统筹谋划,科学安排,整体推进。广西保监局成立了以袁序成局长为组长、文德旺副局长、余利民局长助理为副组长、各处室主要负责人为成员的现场检查工作领导小组,负责研究决定市场整规整体工作、重大事项和突出问题,指导整规工作的开展。领导小组办公室设在财产保险监管处,负责督促检查工作方案的实施,统筹谋划现场检查工作,协调做好必要的检查项目整合及各领域整顿规范工作信息上报,做好市场整规工作的总结。
二是加强内部协调,明确职责,齐抓共管,形成合力。产险处牵头拟定现场检查总体方案,产险处、寿险处、中介处、统研处分别成立检查小组并制定各自领域的现场检查方案,负责组织实施本业务领域的现场检查工作。办公室、法制处、人教处视情况派员参加现场检查,法制处负责各领域现场检查结果的处理。对同一公司涉及多个领域的检查,由各归口管理处室牵头,相关处室人员组成联合检查小组同时进点,既明确分工,又讲求合作,做到执行任务不撞车、明确责任不落空。
(二)明确目标任务,确保取得明显成效
一是根据保监会统一部署,确定现场检查工作目标。以重点领域的非理性价格竞争、挪用侵占保费、欺诈误导和贴费打折等违法违规行为为重点,针对保险公司市场行为、内部管控、数据真实性、准确性和完整性,开展对重点领域、重点地区和重点公司的现场检查,通过现场检查摸清存在的突出问题,分析其原因构成,根据不同的情况提出相应的监管措施,达到规范市场秩序、强化公司内控管理、促进市场秩序明显好转的目标。
二是明确各领域的检查重点,确保检查工作扎实开展。产险领域:以交强险、商业车险、意外险、大型商业保险项目和政策性农业保险为重点,加大现场检查力度,同时对近两年实施过检查的公司进行后续跟踪检查。寿险领域:对公司内部控制的健全性、合理性和有效性,以及业务合规性和财务数据真实性开展系统性检查。中介领域:保险营销员和保险兼业、专业中介机构欺诈误导、挪用侵占保费、伪造或者变造保单、以类似于传销或非法集资的手段进行违规营销等违法违规行为;保险兼业、专业中介机构利用行政权力及垄断地位索要高额手续费;以虚开发票、参与制造假退费或假赔案等方式为保险公司套取费用等违法违规行为。统计管理领域:以数据真实性、准确性、完整性及信息系统完备性检查为核心,对辖内产、寿险公司保险统计制度的执行情况、统计内控制度的完备性和重点统计指标的数据质量进行现场检查。
(三)严格检查纪律,确保廉洁执法
一是事前抓好廉政教育,打好预防针。进点前开展廉政教育,组织检查组成员学习保监会现场检查廉政规定,增强检查人员的廉洁自律意识。
二是事中强化纪律约束,紧绷高压线。进场会谈时宣读现场检查廉政规定,要求被检查单位予以监督,强调检查工作必须符合现场检查规程的要求,调查取证必须符合法定程序,执行外勤任务必须遵守“七个不准”。
三是事后抓好跟踪回访,落实内外监督。检查结束后,纪检监察部门将向被检查单位了解检查人员廉政规定执行情况,对执法工作进行评议,促进形成“人人自觉遵守规定,个个筑起拒腐防线”的良好氛围,全力打造“廉洁执法”检查队伍。
(四)强化学习培训,提高监管技能
一是邀请自治区高级人民法院行政庭专家指导依法行政工作,讲解保险监管干部在行政许可、现场检查和行政处罚等具体工作中应注意的法律问题,避免被提起行政复议和行政诉讼。
二是各检查小组收集整理各专业领域今年市场整规工作重点内容的相关法律法规及规范性文件供检查人员学习。各小组采取集中学习与个人自学相结合、书面学习与交流讨论相结合的方式进行学习,提高了学习的效果。
三是检查过程中,要求检查组成员随时交流检查工作心得,分享检查工作成果,及时总结经验教训,不断改进检查工作方法,促进行政效能的提高。
(五)加强系统整改,重在治根治本
一是突出重点,查深查透。对重点问题要深入查找产生违法违规问题的深层次原因和制度性因素,提出有针对性的解决思路和政策措施,不断完善监管制度体系。
二是加强上下联动。对涉及系统性风险问题,从制度层面进行综合归纳,及时上报保监会,督促公司完善内控,强化责任追究,改善经营管理,力争从总公司层面解决问题。
三是强化后续监管。跟踪检查有关处理决定和整改措施的落实情况,防止出现查后不改、屡查屡犯的现象。
二、统筹安排,积极推进,开展现场检查
一是寿险检查早落实。4月9日至25日,寿险处对新华人寿广西分公司开展以内控评价为主要内容的现场检查工作。目前已完成对该公司的检查。
二是联合检查紧推进。5月6日,产险处与统研处组成的联合检查小组正式进点对都邦产险广西分公司开展现场检查工作。检查侧重于公司的内控制度建设和内控执行情况,其中产险检查的重点是分公司对交强险、商业车险、大型项目保险的相关内部授权及控制制度,统研检查的重点是统计管理和数据质量控制的情况。
三是中介检查随后跟进。根据统一部署,中介处将于5月27日至6月15日对农行等兼业代理机构实施现场检查。