厦保监发〔2007〕9号

关于开展保险兼业代理业务自查自纠的通知

厦门市各保险分公司、中心支公司、营销服务部：

　　根据厦门保监局与厦门市工商局联合下发的《关于规范保险兼业代理业务管理的通知》（厦保监发〔2006〕86号）文件精神，为从源头上规范保险兼业代理业务经营行为,促进保险兼业代理市场长期健康发展，经研究，决定在各公司开展保险兼业代理合同及业务的自查自纠工作。现将有关事项通知如下：

　　一、自查范围

　　2006年度与公司有发生业务往来的所有兼业代理机构。

　　二、自查内容

　　（一）保险公司代为申请兼业代理资格时，是否指派管理人员进行调查；是否由专人审核并进行统一申报；是否及时送发《兼业代理许可证》并指导其办理营业执照变更。

　　（二）兼业代理合同是如何审批签订的，是否按86号文通知精神进行合同签订或补签；是否建立合同登记簿，由何部门负责；是否有部门监控合同中关于保险费、手续费约定的履行情况。

　　（三）保险费结算情况，是否出现兼业代理机构拖欠挤占代收保险费情况，如有，请列明兼业代理机构。

　　（四）手续费是否按合同约定据实列支，是否取得《保险中介服务统一发票》，不能取得的，请列明兼业代理机构；财务部门在账务处理时，是否随附“业务结算表”，“业务结算表”是否由业务部门、财务部门、兼业代理机构进行核对。

　　（五）保险公司设立远程出单点情况，列明兼业代理机构名称；是否有专门部门进行单证管理；是否有专职出单员，出单员是否是兼业代理机构员工。

　　三、自查时间

　　从2007年2月7日至2月28日止，3月6日前书面报送《保险兼业代理业务自查情况表》（详见附表一）和自查报告，同时报送电子版。

　　四、几点要求

　　（一）思想重视，组织保证。各公司要充分认识开展自查自纠工作的重要意义，全面动员部署，认真开展自查自纠工作。各公司要成立自查自纠工作小组，明确分管领导、部门负责人、经办人（人员名单请在2月9日前传真至我局），将自查自纠各项工作落到实处。

　　（二）查深查透，如实上报。各公司要组织相关人员认真学习厦保监发〔2006〕51号和86号文，全面对照自查内容和《保险兼业代理业务自查情况表》要求，深入分析本公司存在兼业代理违规问题的根源，制定切实有效的防范措施和部门制约机制。对自查发现的问题，能够纠正的，要立即纠正；对存在违法违规行为的要如实报送。我局将针对各公司的自查自纠情况，组织检查组进行重点抽查。

　　如有问题，请及时与我局中介处联系。

　　联 系 人：黄楠

　　联系电话：8122297

　　传真：8122298

　　E-mail:circxmzj@163.com

二○○七年二月六日

     保险兼业代理业务自查情况表.doc