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保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试大纲
发布时间:2017-12-29      分享到:
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编写说明

为帮助广大考生进一步了解和熟悉保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试的内容和要求,对考试和大纲做如下说明:

 一、考试内容和分类

    考试内容兼顾基础知识的普及性和专业知识的针对性,包括“公共知识”、“专业知识”和“岗位要求”3部分。(法人机构董事、监事和外国保险机构驻华代表机构首席代表为“公共知识”和“岗位要求”2部分) “公共知识”主要是指经济金融基础知识、保险原理、国家相关保险政策及通用法律法规和监管规则等;“专业知识”主要是指各类保险机构相对应的保险专业知识和监管规则等;“岗位要求”主要是指各类岗位对拟任职人员知识结构和能力水平的要求等。

二、试题类型

考试形式为机考考试试题全部由客观试题构成。题型包括单项选择题、多项选择题和判断题,考试由计算机随机自动抽题、组卷并阅卷。试卷总分值为100分, 60分(含)以上者视为考试合格。

三、大纲内容

本大纲根据保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试内容和要求编写。第一部分“公共知识”各岗位均有涉及,第二部分“专业知识”请参考所在公司类型相关的章节,第三部分“岗位要求”请参考所报考岗位的相关要求。

第一部分公共知识

第一章 形势政策

最新的国家重大方针政策,重大会议及文件精神,经济金融形势,保险行业发展规划、监管工作重点、最新出台的监管政策法规等,实时调整。

如党的十九大精神、中央经济工作会议精神、习近平总书记关于金融工作的重要讲话精神、国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要、国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》、中国保险业发展“十三五”规划纲要1+4”文件精神等。

第二章 保险基础知识(1)

第一节 金融基础理论

一、金融概述

金融的地位

金融的主要功能

金融体系的构成要素

二、金融市场

金融市场的要素

金融市场的种类

金融市场的功能

金融市场的构成

三、金融工具

基础金融工具的种类和概念

金融衍生工具的种类和概念

四、我国金融机构及监管框架

我国银行的主要类型

我国证券、基金、期货类金融机构的主要类型

我国保险类金融机构的主要类型

中国金融监管框架体系

五、国际金融体系

国际货币体系的演变历程和简要介绍

主要国际金融组织的功能和简要介绍

国际金融监管协调的必要性和主要机构功能介绍

六、金融创新与金融风险

金融创新的重要意义、内容、作用及带来的问题

金融风险的特征和类型,金融风险产生的原因

金融危机的概念、类型、原因和警示

第二节 保险基础原理

一、风险与保险

风险的概念、特征和分类,保险的内涵及特征

保险的构成要素

保险的主要类别

二、保险市场

保险市场的特征

保险市场的基本要素

保险市场的分类

三、保险的功能    

经济补偿功能

  资金融通功能

  社会管理功能

四、保险中介

  保险中介的内涵和作用

    我国保险中介市场的构成

五、保险的发展历史 

    世界保险业的历史变迁

  我国保险业的起源与发展

第三节 财产保险业务

一、财产保险概述

财产保险的特征

财产保险的种类

二、财产损失保险

   企业财产保险的概念、特征和赔偿处理

家庭财产保险的概念、特征和赔偿处理

货物运输保险的概念、特征和种类

工程保险的概念、特征和类型

农业保险的概念、特征和险种特征,国际上农业保险的经营模式介绍,我国农业保险经营模式介绍

巨灾保险的概念和特点,国际巨灾保险的经营模式介绍,我国巨灾保险发展现状

三、责任保险 

   责任保险的特点

   责任保险的承保基础

   责任保险的保险责任

   责任保险的赔偿方式

责任保险的主要种类

四、信用保证保险

   信用保证保险的概念和特点

   信用保险与保证保险的区别

  信用保证保险的主要种类

五、机动车辆保险

机动车辆保险的概念和主要特点

机动车辆保险的种类及各自概念

第四节 人身保险业务

一、人身保险概述

  人身保险的特征

  人身保险的分类

  人身保险的作用

二、人寿保险

   普通人寿保险的类型和概念

  新型人寿保险的类型和概念

三、意外伤害保险

  意外伤害保险的概念和特征

  意外伤害保险的必要条件

  意外伤害保险的分类

四、健康保险 

  健康保险的概念和特征

医疗保险的概念和种类

疾病保险的概念和特征

失能收入损失保险的概念和特征

长期护理保险的概念和特征

五、年金保险

年金保险的概念和特征

年金保险的种类

第五节 再保险业务

一、再保险业务概述

  再保险的概念

再保险的分类

财务再保险的概念

再保险的功能

二、再保险发展的国际经验 

  国际再保险市场的形成与发展

  国际主要再保险市场介绍

三、我国再保险市场发展情况 

  我国再保险市场发展历程

  我国再保险市场发展现状

四、我国再保险市场发展的总体构想 

  我国再保险市场发展的总体目标

   建设我国再保险市场体系的具体措施

第六节 保险公司经营管理

一、保险公司经营特殊性及原则

   保险公司经营的特殊性

   保险公司经营的原则

二、产品开发及定价

   产品开发原则

   产品开发流程

   产品定价的基本原理

三、核保  

   核保的作用

   财产保险核保的主要环节

人身保险核保的主要环节

保险核保管理

四、保全

保全的作用

保全的操作内容

五、理赔  

   保险理赔的基本环节

  保险理赔管理

六、保险资金运用

   保险公司投资资金的来源

   保险资金运用的原则

   保险资金运用的形式

七、保险公司经营业绩评价 

  《保险公司经营评价指标体系(试行)》内容

  八、保险公司服务管理

   保险公司服务管理架构和服务标准

第七节 保险公司财务管理

一、保险公司会计特点及核算内容

   保险会计的特点

   保险会计的核算内容和概念

保险公司的特殊会计科目

二、保险公司主要财务报表解读

   保险公司主要财务报表概述

   保险公司主要财务分析方法介绍

三、保险公司偿付能力管理 

  偿付能力和偿付能力监管的概念

  对偿付能力进行监管的必要性

  偿付能力监管的内容

  国际上几种常见偿付能力监管模式介绍

四、我国保险偿付能力监管制度

  我国偿付能力监管演变及现状

  我国第二代偿付能力监管制度体系的整体框架、监管指标、监管评价类别和监管措施

第八节 保险公司的法人治理与内部控制

一、保险公司的法人治理

  保险公司法人治理的概念、主体、客体、机制

   保险公司法人治理的特殊性

   国内保险公司法人治理现状

二、保险公司的法人治理结构 

  股东大会介绍

  董事和董事会介绍

  监事会介绍

   管理层介绍

三、保险公司内部控制概述

  保险公司内部控制的基本概念、构成、目标、原则

  保险公司内部控制的主要环节

保险公司内部控制评价介绍

我国保险公司内控建设现状

四、保险公司内部控制的组织实施与监控

  内部控制实施的组织架构

内控管理的制度和机制建设

第九节 保险公司的风险防范

一、保险公司的风险特性

    长期性、隐蔽性、复杂性、易变性

二、保险公司的风险类型

    保险风险的含义和类型

    市场风险的含义和类型

    流动性风险、信用风险、操作风险、法律风险、政策风险、声誉风险概述

三、资产负债管理

  资产负债管理的概念及在保险业的应用

  保险公司资产负债管理的基本模式

  保险资产负债管理技术介绍

第十节 科技创新与保险的创新发展

一、科技创新对保险业的影响 

   科技创新对保险业的影响

  科技创新形势下保险公司经营模式的改变

二、大数据与保险业

大数据的应用现状及发展趋势

大数据应用给保险业带来的机遇与挑战

大数据时代背景下保险业的发展趋势

三、互联网与保险业

   互联网保险的科学内涵及其发展动因

   互联网保险的基本情况

互联网保险的发展趋势

四、物联网与保险业 

   物联网技术的概念及应用

  物联网技术对金融业的影响

  物联网技术与保险业务的结合应用

五、其他科技创新与保险业

  保险行业在智慧医疗中的创新

   再生医疗技术对寿险业的革新

  基因技术对保险业的影响

卫星遥感技术在保险中的应用

智能驾驶技术对保险业的影响

第十一节 保险监管

一、中国保险监管发展概述 

保险监管机构概况及职责

二、中国保险监管的目标、原则和理念

    三、中国保险监管的内容、手段和具体措施 

保险监管的重点内容

    保险监管的主要手段

保险监管法治化建设取得的成效

第三章 保险消费者权益保护(2)

第一节 保险消费者的权利与经营者的义务

一、保险消费者的权利

保险消费的特点

保险消费者的主要权利

损害保险消费者权益的表现形式及处罚案例

二、保险经营者的义务

保险经营的特点

保险经营者的主要义务

第二节 保险消费者权益保护的责任体系

一、保险消费者权益的国家保护

立法保护

行政保护

司法保护

二、保险消费者权益的经营者保护

现代保险公司经营理念

以客户为中心的组织体系

保险经营者保护消费者权益的重点环节

三、保险消费者的自我保护

保险消费者自我保护的实现路径

保险消费者自我保护的重点环节

第三节 保险消费者权益保护的制度机制

一、保险消费者权益保护的有关制度规定

中华人民共和国消费者权益保护法

中华人民共和国保险法

中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见

保险消费投诉处理管理办法

中国保监会 国家发展和改革委员会关于中国保险业信用体系建设规划(20152020年)

保险公司服务评价管理办法(试行)

关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见

保险小额理赔服务指引(试行)

保险销售行为可回溯管理暂行办法

二、加强人身保险信息披露的规定

有关公司重大事项的信息披露内容

有关保险产品及服务的信息披露方式、内容及禁止行为

有关保险合同的信息披露内容,投保风险提示的内容和要求

人身保险新型产品风险提示内容

通过商业银行代理保险销售业务的风险提示及犹豫期提示要求

三、遏制人身保险销售误导,规范销售行为

严禁销售误导的行为要求

 保险机构业务宣传材料管理要求

 保险公司对销售人员的管理要求

销售误导综合治理评价内容

销售误导责任追究的情形、方式和内容

四、加强理赔服务建设,治理车险理赔难

车险理赔服务基础建设

车险理赔管理基本要求

服务质量监督和评价指标体系

车险产品及管理机制

信息披露基本要求

车险理赔投诉机制

车险理赔纠纷调处机制

违法违规行为的处理

五、提升服务质量,切实提升客户体验

承保过程中的消费者权益保护内容

理赔中的消费者权益保护内容

服务管理中的消费者权益保护内容

第四节 保险经营中的消费者保护与争议解决

一、保险公司消费者权益保护的制度安排

产品开发环节制度安排

产品销售环节制度安排

理赔给付环节制度安排

信息披露环节制度安排

消费者个人信息保护方面制度安排

考核、奖惩和责任追究方面制度安排

二、保险经营中消费者争议的解决

保险消费者争议的概念、特点及分类

保险消费者争议解决的主要途径

三、保险消费者教育

保险消费者教育的主要措施

第五节 我国保险消费者权益保护的实践与前瞻

一、我国保险消费者权益保护的简要历程

保险消费者保护的历史情况

近年来的保险消费者保护

二、我国保险消费者保护存在的主要问题

法律和信用制度存在的问题

保险监管体系存在的问题

保险经营领域存在的问题

三、我国保险消费者权益保护前瞻

保险消费者权益保护面临的新形势

保险消费者权益保护的路径

第四章 保险法律制度(3)

第一节 概述

    保险法立法宗旨和立法目的

商业保险的概念

保险活动应遵守的行为准则

诚实信用原则

保险专营原则

境内投保原则

保险分业经营及监管原则

保险监管

第二节 保险合同

一、保险合同的概述

    保险合同的概念

    保险合同的特征

    保险合同的构成

    保险利益原则及保险利益的认定

二、保险合同的订立与生效 

    保险合同的订立程序

保险合同的成立与生效

如实告知义务

明确说明义务的要求  

保险合同的主要内容

格式条款的适用及解释原则

三、保险合同的履行 

    投保方需履行义务的主要内容

    保险人需履行义务的主要内容

    保险事故发生后及时通知的义务及其后果

    保险事故发生后提供材料的义务

    保险人承担保险责任的义务

    拒赔的时限及理由说明义务

    先予赔付制度

    索赔时效的规定

    保险诈骗行为的民事责任

四、保险合同的变更、解除、终止和争议处理

保险合同变更的主要类型、程序和形式

保险合同解除的概念

保险合同终止的主要类型

    保险合同争议处理的方式和概念

五、再保险

再保险的概念

再保险合同的权利与义务

再保险接受人与原保险的投保人、被保险人、受益人的关系

六、人身保险合同

人身保险的保险利益

年龄告知义务

死亡保险合同被保险人的限制

第三人订立死亡保险合同的有关规定

保险费的缴纳

宽限期与效力中止

保险合同的复效及解除

用诉讼方式要求投保人支付保险费的禁止

受益人的指定、受益顺序和受益份额

受益人的变更

 保险金的继承

保险责任免除的特殊规定

人身保险保险人代位追偿的禁止

保险人退还投保人退保费用的时限

七、财产保险合同

保险利益效力

保险标的的转让

运输类保险合同解除权的禁止

维护标的安全的义务

危险增加的通知义务

降低保险费的情形

投保人的解除权及其效力

保险金额与保险价值的关系

重复保险的概念及法律后果

施救减损义务及相关费用负担 

保险标的部分损失和全损的处理

保险代位求偿权的产生、行使要件、时效

被保险人放弃向第三者索赔的法律后果

代位权行使不能及不得行使

代位权行驶时被保险人的协助义务

保险事故损失勘查费用的承担

责任保险的概念及赔付规则

责任保险中争议处理费用的承担

第三节 保险公司

保险公司设立审批程序、申请文件要求、审批期限

保险公司的设立条件

注册资本要求

保险公司的筹建时限

保险公司正式开业申请的审批 

保险公司境内分支机构的设立审批程序、申请文件要求

保险业务许可证的颁发和保险公司的设立登记

保险公司境外设立保险类机构的审批

外国保险机构在境内设立代表机构的审批

董事、监事和高级管理人员任职资格审查及其任职限制、民事赔偿责任

保险公司的变更

精算和合规报告制度

保险公司的报告义务

保险公司会计账簿的保管

保险公司聘请、解聘中介服务机构的报告义务

保险公司的解散及其清算

保险公司的破产及其清算

破产财产的清偿顺序

人寿保险合同及责任准备金转移的规定

保险公司的终止

第四节 保险经营规则

保险公司的业务范围

再保险业务范围

保证金、公积金、责任准备金的提取

保险保障基金的缴纳和使用

偿付能力制度

自留保险费的限制

承保责任的限制

危险单位的计算和巨灾风险安排的管理

再保险接受人的审慎选择

保险资金运用原则和形式

保险资产管理公司的设立与管理

关联交易管理和信息披露制度

不当关联交易的禁止

保险公司信息披露的原则和内容

保险销售人员的基本要求

保险代理人的管理与培训

转让、出租、出借保险公司经营保险业务许可证的禁止

保险公司员工的职业规则

第五节 保险代理人、保险经纪人和保险公估人

保险代理人、保险经纪人的法律地位

保险代理机构、保险经纪人的设立许可

保险专业代理机构和保险经纪人设立的最低注册资本金

保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员任职要求

保险代理、经纪从业人员的基本要求

保险代理机构、保险经纪人的经营场所、业务收支管理

保险代理机构、保险经纪人缴存保证金或投保职业责任保险

保险代理人的代理数量限制

保险委托代理协议

保险代理行为效果的归属

保险经纪人的过错责任

保险评估鉴定机构和人员的法律责任

代理手续费和经纪人佣金的支付

保险代理人、保险经纪人的职业操守

第六节 保险业监督管理

保险监管机构的职责和保险监管的原则

保险条款和费率的监管及处罚

对偿付能力不足保险公司的监管措施

违反提取准备金、再保险和资金运用规定的处罚措施 

对保险公司的整顿

对保险公司的接管

保险公司申请重组或破产清算

保险公司的撤销及其清算

保险监管机构的调查取证权

关联交易监管要求 

保险监管机构监管谈话的情形 

保险监管机构对保险公司高管的限制性监管措施

保险监管机构行政强制措施的种类和程序

被调查机构配合调查的义务和责任

保险监管信息共享机制

第七节 法律责任

    非法商业保险活动的法律责任

    非法商业保险中介活动的法律责任

    超出业务范围经营的法律责任

保险公司违反市场行为的法律责任

保险公司擅自变更登记事项的法律责任

保险公司不适当承保的法律责任

未按规定提取保证金、准备金、保障基金等的法律责任

保险代理机构、保险经纪人及其从业人员违法行为的法律责任

违规聘任不具有任职资格人员的法律责任

 违法使用业务许可证的法律责任

 违反报送规定的法律责任

 提供虚假材料、拒绝或者妨碍依法检查监督的法律责任

未按规定使用经审批或备案的保险条款和保险费率的法律责任

对违法行为负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员的法律责任

个人保险代理人违法行为的法律责任

外国保险机构擅自设立代表机构以及外国保险机构的代表机构从事保险经营活动的法律责任

保险诈骗的法律责任

保险活动中的民事责任

阻碍、拒绝调查的法律责任

责任人员的行业禁入

保险监督管理机构工作人员违法行为的法律责任

第八节 保险法与其他法律法规的适用

保险合同相关法律适用(含《中华人民共和国民法总则》《中华人民共和国民法通则》以及保险法司法解释等相关规定

特殊形式保险组织的法律适用

    海上保险的法律适用(含《中国人民共和国海商法》相关规定)

    外资保险公司的法律适用(含《外资保险公司管理条例》、《外资保险公司管理条例实施细则》的相关规定)

农业保险的法律适用(含《农业保险条例》相关规定)

机动车交通事故责任强制保险的法律适用

其他强制保险的法律适用

第五章 保险案例分析(4)

保险机构、高管人员及从业人员违反法律法规受到处罚的案例分析

服务经济社会发展的案例分析


第二部分 专业知识

第一章 保险集团公司专业知识

第一节 综合管理(5)

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险集团公司基本管理规定

保险集团公司设立条件

保险集团公司经营范围

保险集团公司公司治理要求

保险集团公司偿付能力管理规定

保险集团公司信息披露要求

第三节 保险集团公司股权管理规定

保险集团公司股东资格规定

保险集团公司股东变更规定

保险集团公司上市规定

保险集团公司股权变更信息披露要求

第四节 保险集团公司治理规定

保险集团公司股东的权利义务内容

保险集团公司董事会的组成和职权

保险集团公司监事会的组成和职权

保险集团公司高级管理人员管理规定

保险集团公司关联交易管理制度建设要求

保险集团公司信息披露的原则内容及渠道

第五节 保险集团并表管理

并表管理的定义

并表管理的范围

并表管理的主要内容

监管机构对并表管理的主要要求

并表管理的信息披露要求

第六节 非保险子公司管理规定

非保险子公司定义

非保险子公司准入和退出管理规定

非保险子公司投资行为规定

非保险子公司管理模式规定

非保险子公司外包管理规定

非保险子公司防火墙建设规定

非保险子公司信息披露规定

第二章 财产保险公司专业知识(6)

第一节 综合管理

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险产品与精算管理

一、保险产品管理

保险条款和保险费率的制定要求

保险条款和保险费率的审批报备

保险条款和保险费率的执行要求

二、非寿险精算与准备金管理

非寿险业务保险准备金管理相关规定

未到期责任准备金的提取相关规定

未决赔款准备金的提取相关规定

准备金基础数据管理相关规定

准备金评估报告报送相关规定

准备金回溯分析相关规定

总精算师管理规定

第三节 承保

一、车辆保险业务承保管理

交强险业务承保相关规定

商业车险业务承保相关规定

二、农业保险业务承保管理

农业保险经营相关管理规定

农业保险承保相关管理规定

农业保险财务规范要求

三、非车非农险业务承保管理

大型商业保险与统括保单业务承保相关管理规定

信用保证保险业务管理暂行办法

人身意外伤害保险业务相关管理规定

健康保险业务相关管理规定

大病保险业务相关管理规定

第四节 理赔管理

一、一般理赔规则

二、车辆保险理赔管理

理赔权限

理赔信息系统

理赔费用

理赔赔案

理赔服务

三、农业保险理赔管理

报案

查勘定损

立案

公示

核赔

赔款支付

第五节 中介与市场行为管理

一、传统销售渠道管理

销售管理相关规定

中介管理相关规定

佣金管理相关规定

二、新兴销售渠道管理

互联网保险业务监管相关制度

电话营销业务监管相关规定

第三章 人身保险公司专业知识(7)

第一节 综合管理

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险产品管理

一、人身保险条款和保险费率的制定

拟订保险条款和保险费率的原则和要求

人身保险的分类及对各类产品的要求

人身保险产品的定名要求

对相关产品费率浮动参数调整等的要求

对大病保险专属产品的管理要求

二、人身保险条款和保险费率的审批报备

人身保险条款和保险费率审批备案的管理要求

对格式条款的相关法律规定

三、人身保险条款和保险费率的执行

第三节 业务管理

一、寿险业务管理

承保环节的业务管理要求

对保全管理的要求

理赔环节的业务管理要求

二、健康保险业务管理

对商业健康保险产品设计销售的管理要求

对个人税优健康保险的经营管理要求

对城乡居民大病保险业务的经营管理要求

对基本医疗业务的经办要求

三、养老保险业务管理

对商业养老保险业务的经营管理要求

对企业年金业务的经营管理要求

对养老保障管理业务的要求

对老年人住房反向抵押养老保险业务的管理要求

四、其它保险业务管理

意外伤害保险业务管理要求

团体保险业务管理要求

第四节 销售与中介管理

一、传统销售渠道管理

个人代理业务的管理要求

银行代理业务的管理要求

团体保险业务的管理要求

其他中介业务的管理要求

二、新兴销售渠道管理

电话销售业务的条件和管理要求

互联网业务的管理要求

第四章 保险资产管理公司专业知识(8) 

第一节 综合管理(9)

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

业务许可的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

保险资产管理从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险资金运用概述

一、保险资金的基本情况

保险资金的定义

保险资金的来源

保险资金的特征

保险资金的优势

二、保险资金运用介绍

保险资金运用的定义

保险资金运用的主要原则

保险资金运用的主要形式

保险资金运用的发展历史阶段和特点

第三节 保险资金资产配置

一、我国保险资金资产配置

保险资金配置的监管政策演变

保险资金配置的监管特征

我国保险资金大类资产配置的特征

当前我国保险资金配置面临的困境

保险资产配置的发展趋势

二、保险资金资产配置的国际经验

美国保险资金大类资产配置经验

日本保险资金大类资产配置经验

德国保险资金大类资产配置经验

第四节 保险资金运用模式

一、我国保险公司资金运用模式

保险公司内部自主投资模式的概念和优劣势

全委托投资模式的概念和优劣势

保险公司自主配置加委托投资模式的概念和优劣势

保险公司投资管理部门的特征和未来发展趋势

保险资产管理公司的特征和未来发展趋势

第三方委外机构的类型

保险资金运用的主要职能和环节

二、我国保险资金运用模式的选择

外部环境对资金运用模式的影响

公司战略和资源对资金运用模式选择的影响

保险公司内部自主投资模式的注意要点

全委托投资模式的注意要点

自主配置加委托投资模式的注意要点

第五节 各类保险公司投资资产的投资与监管

一、固定收益类及流动性资产的投资与监管

固定收益市场的发展和基本情况

保险资金投资固定收益类及流动性资产的监管

保险资金投资固定收益类资产

二、权益类资产的投资与监管

权益市场的基本情况

保险资金投资权益类资产的监管

保险资金投资权益类资产

三、不动产类资产的投资与监管

不动产投资市场的基本情况

保险资金投资不动产资产的监管

保险资金投资不动产类资产

四、其他金融资产的投资与监管

相关市场基本情况

保险资金投资其他金融资产的监管

投资风险管理

第六节 保险资金境外投资实践与监管

一、我国保险资金境外投资的监管

境外投资范围和投资地域的监管

投资比例监管

保险资金境外股权投资与不动产投资的监管重点

二、我国保险资金境外投资历程与发展

境外投资的三个发展历程

保险资金境外投资存在的风险

第七节 中国保险资金运用监管

一、中国保险资金运用监管设计

保险资金运用市场化改革思路

保险资金运用领域市场化改革的具体措施

二、中国保险资金运用的监管创新

保险资金运用新政对投资品种的拓宽

投资新政的效果

偿二代下资产风险的资本要求总体特征

偿二代对资产配置的影响

三、保险资金运用监管的国际经验

保险资金运用监管的重要类型及其代表国家

四、保险资金运用监管创新

第八节 保险资金运用监管政策规定

保险资金运用管理规定体系

机构管理类相关规定

资产配置类相关规定

固定收益类相关规定

上市权益类相关规定

股权及不动产类相关规定

产品类相关规定

衍生品及风控类相关规定

第五章 再保险公司专业知识

第一节 综合管理(10)

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 再保险公司管理规定

再保险设立规定

再保险运营管理

再保险资信管理

再保险业务评估及审计

再保险业务管理规定

再保险分入业务管理规定

再保险登记管理制度

再保险关联交易信息披露管理规定

跨境人民币结算再保险业务管理规定

离岸再保险人提供担保措施有关事项的规定

信息报送及信息披露机制

偿付能力编报规则对再保险业务相关资产、负债的编报规范

第三节 保险业务概况(11)

一、保险产品管理

各类保险产品保险条款和保险费率的制定要求

各类保险产品保险条款和保险费率的审批报备

各类保险产品保险条款和保险费率的执行要求

二、业务管理

各类保险产品承保、保全、理赔等各环节的经营管理要求

    三、精算与准备金管理相关规定

四、市场行为管理

第六章 专属自保公司专业知识

第一节 综合管理(12)

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

六、案例分析

保险机构、高管人员违反监管规定受到处罚的案例分析

服务经济社会发展的案例分析

第二节 自保公司管理规定

自保公司的概念

自保公司的种类

自保公司的主要作用

自保公司国际发展情况和趋势

自保公司的设立条件

自保公司的筹建和开业

自保公司的合并、分立、解散

自保公司股东、名称、营业场所、注册资本、业务范围变更的规定

自保公司的经营管理

自保公司的监督管理

第三节 保险业务经营(13)

一、保险产品管理

各类保险产品保险条款和保险费率的制定要求

各类保险产品保险条款和保险费率的审批报备

各类保险产品保险条款和保险费率的执行要求

二、业务管理

各类保险产品承保、保全、理赔等各环节的经营管理要求

    三、精算与准备金管理相关规定

四、中介与市场行为管理

第七章 相互保险组织专业知识

第一节 综合管理(14)

一、运营管理

(一)公司治理

保险公司的治理结构

股权管理的相关内容

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

法人机构的设立、变更、解散和撤销及相关要求

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

董事、监事和高级管理人员的范围和任职要求

董事、监事和高级管理人员的相关管理制度

董事、监事和高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计与资金管理

(一)财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

(二)资金运用管理

资金运用范围及运用比例

资金运用模式及管理要求

决策运行机制

风险管控

三、偿付能力管理和精算管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

偿二代一支柱的相关规则

    偿二代二支柱的相关规则

偿二代三支柱的相关规则

精算与准备金管理

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 相互保险组织管理规定

相互保险的概念

相互保险的主要特征

相互保险的重要意义及发展方向

相互保险国际发展情况和趋势

相互保险的基本监管原则

相互保险组织的设立条件

相互保险组织会员权利义务

相互保险组织的组织机构

相互保险组织的筹建和开业的规定

相互保险组织的业务规则

相互保险组织的监督管理

第三节 保险业务经营(15)

一、保险产品管理

各类保险产品保险条款和保险费率的制定要求

各类保险产品保险条款和保险费率的审批报备

各类保险产品保险条款和保险费率的执行要求

二、业务管理

各类保险产品承保、保全、理赔等各环节的经营管理要求

    三、精算与准备金管理相关规定

四、中介和市场行为管理

第八章 外资保险机构专业知识

第一节 一般管理规定

根据机构类型参考“第二部分 专业知识”其他章节。如外资财产险公司参考本部分 “第二章 财产保险公司专业知识”,外资人身险公司参考本部分“第三章 人身保险公司专业知识”。

第二节 特殊管理规定

    外资保险公司的界定

    外资保险公司的设立与登记

    外资保险公司的业务范围

    外资保险公司的监督管理

    外资保险公司的终止与清算

外资保险公司法律责任的规定

第九章 财产保险公司分支机构专业知识(16)

第一节 综合管理

一、运营管理

(一)公司治理

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

分支机构高级管理人员的范围和任职要求

高级管理人员的相关管理制度

高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

三、偿付能力管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险产品管理

一、保险条款和保险费率的确定

保险条款和保险费率的制定要求

保险条款和保险费率的审批报备要求

二、保险条款和保险费率的执行

    保险条款和保险费率的执行过程中的要求

第三节 承保

一、车辆保险业务承保管理

交强险业务承保相关规定

商业车险业务承保相关规定

二、农业保险业务承保管理

农业保险经营相关管理规定

农业保险承保相关管理规定

农业保险财务规范要求

三、非车非农险业务承保管理

大型商业保险与统括保单业务承保相关管理规定

信用保证保险业务管理暂行办法

人身意外伤害保险业务相关管理规定

健康保险业务相关管理规定

大病保险业务相关管理规定

第四节 理赔管理

一、一般理赔规则

二、车辆保险理赔管理

理赔权限

理赔信息系统

理赔费用

理赔赔案

理赔服务

三、农业保险理赔管理

报案

查勘定损

立案

公示

核赔

赔款支付

第五节 中介与市场行为管理

一、传统销售渠道管理

销售管理相关规定

中介管理相关规定

佣金管理相关规定

二、新兴销售渠道管理

互联网保险业务监管相关制度

电话营销业务监管相关规定

第十章 人身保险公司分支机构专业知识(17)

第一节 综合管理

一、运营管理

(一)公司治理

关联交易管理相关制度

信息披露制度要求

(二)机构管理

分支机构的设立、变更、改建和撤销及相关要求

保险业务许可证、营业执照的管理要求

    (三)人员管理

分支机构高级管理人员的范围和任职要求

高级管理人员的相关管理制度

高级管理人员的行为准则

各类保险从业人员的能力要求、资格条件和行为准则

商业贿赂行为的禁止性要求

涉嫌刑事犯罪相关行为的规定

(四)信息化建设管理

信息化的组织管理、系统建设及报告要求

信息安全的组织管理、基础设施及应用系统

对保险公司处理重大信息系统事故或突发事件的要求

(五)统计管理

统计机构和统计人员的设置和管理

统计调查和统计分析的管理规定和报送要求

统计信息管理与公布的相关规定

二、财务会计管理

财务工作规范

财务基础数据真实性要求

保险保障基金管理要求

其他财务管理要求

三、偿付能力管理

偿付能力风险管理与评估

中国第二代偿付能力监管制度体系

四、风险管理体系

(一)合规管理体系

合规管理体系构建要求

合规制度建设要求

(二)内部控制体系

内部控制体系建设要求

销售运营等环节内控实施要求

    内控实施问责制度建设要求

内控评价制度建设要求与评价结果分类内容

(三)风险管理

保险公司全面风险管理体系建设要求

监管机构对公司风险综合评级的相关规定

保险风险案件防控

非法集资案件防范与处置

保险欺诈风险防范与处置

保险洗钱风险防范与处置

保险业重大突出事件应急处置

案件责任追究制度及有关要求

(四)审计管理

内部审计体系建设要求和相关制度

五、竞争合规要求

反不正当竞争相关要求

反垄断相关要求

第二节 保险产品管理

一、人身保险条款和保险费率的制定

拟订保险条款和保险费率的原则和要求

人身保险的分类及对各类产品的要求

人身保险产品的定名要求

对相关产品费率浮动参数调整等的要求

对大病保险专属产品的管理要求

二、人身保险条款和保险费率的审批报备

人身保险条款和保险费率审批备案的管理要求

对格式条款的相关法律规定

三、人身保险条款和保险费率的执行

人身保险条款和保险费率执行过程中的要求

第三节 业务管理

一、寿险业务管理

承保环节的业务管理要求

对保全管理的要求

理赔环节的业务管理要求

二、健康保险业务管理

对商业健康保险产品设计销售的管理要求

对个人税优健康保险的经营管理要求

对城乡居民大病保险业务的经营管理要求

对基本医疗业务的经办要求

三、养老保险业务管理

对商业养老保险业务的经营管理要求

对企业年金业务的经营管理要求

对养老保障管理业务的要求

对老年人住房反向抵押养老保险业务的管理要求

四、其它保险业务管理

意外伤害保险业务管理要求

团体保险业务管理要求

第四节 销售与中介管理

一、传统销售渠道管理

个人代理业务的管理要求

银行代理业务的管理要求

团体保险业务的管理要求

其他中介业务的管理要求

二、新兴销售渠道管理

电话销售业务的条件和管理要求

互联网业务的管理要求


第三部分 岗位要求

一、董事

侧重于公司治理、运营管理,内控内审的基本原则和内容,董事会的职能和董事的权利义务。

二、监事

侧重于公司治理、运营管理,内控内审的基本原则和内容,监事会的职能和监事的权利义务。

三、总经理(副总经理、总经理助理)

侧重于公司经营管理和各项保险业务全面系统的考察,重点考察公司依法合规经营、内控管理建设等内容。

四、董事会秘书

侧重于股权管理、投资者关系管理、公司治理、信息披露、股东大会、董事会和监事会的职能和运作以及相关的法律知识。

五、合规负责人

侧重于合规及风险管理工作的基本能力要求,考察《中华人民共和国保险法》等保险法律法规、保监会主要部门规章和《保险公司合规管理办法》等监管规定

六、总精算师

侧重于精算方面监管规定、经济学知识、偿付能力、保险资金运用、保险产品的监管规定、各项保险业务、总精算师在产品费率监管规定方面的要求等。

七、财务负责人

侧重于会计核算、财务管理、偿付能力管理、风险管理等方面法律法规和监管规定等。

八、审计责任人

侧重于内部控制、审计稽查,财务管理以及各项保险业务监管规定。

九、保险资产管理公司首席风险管理执行官

侧重于保险资金风险的识别、评估、控制和管理、资产管理等专业知识和监管规定。

十、外国保险机构驻华代表机构首席代表

侧重于保险知识及代表机构运行相关法规的考察。

十一、分支机构高级管理人员

侧重于分支机构依法合规经营管理和各项保险业务的法律法规。


(1)参考资料:《保险基础知识导论》。

(2)参考资料:《保险消费者权益保护》。

(3)参考资料:《保险法律制度精解》。

(4)参考资料:《保险案例选编》、行业处罚和服务经济社会发展相关案例等。

(5)参考资料:《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(6)参考资料:《财产保险公司合规指南》。

(7) 参考资料:《人身保险公司合规指南》。

(8)参考资料:《保险资金运用实践与监管》。

(9)参考资料:《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(10)参考资料:《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(11) 参考资料:根据保险机构经营再保险业务种类参考《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(12)参考资料:《财产保险公司合规指南》相关章节。

(13)参考资料:《财产保险公司合规指南》相关章节。

(14)参考资料:根据保险机构经营保险业务种类参考《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(15)参考资料:根据保险机构经营保险业务种类参考《财产保险公司合规指南》或《人身保险公司合规指南》相关章节。

(16)参考资料:《财产保险公司合规指南》相关章节。

(17)参考资料:《人身保险公司合规指南》相关章节。

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