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江苏保监局关于印发《江苏保险公司合规内控情况评价办法(试行)》的通知
发布时间:2016-04-14      分享到:
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 苏保监发〔2016〕23号 

各保险公司省级分公司:

  为进一步促进保险公司增强合规意识,提升内控管理水平,我局制定了《江苏保险公司合规内控情况评价办法(试行)》。现予以印发,请认真贯彻落实。
  

   

                                                                   江苏保监局 
                                                                  2016年4月13日
  
  
                                  江苏保险公司合规内控情况评价办法
                                             (试行)
  
                                   第一章 总则
  第一条 为加强和改善对保险公司的监管,合理配置监管资源,提高监管的科学性、有效性和针对性,提高保险公司内控管理水平,促进保险业持续健康发展,根据《中华人民共和国保险法》等法律法规和中国保监会有关规定,结合江苏实际,制定本办法。
  第二条 本办法所称合规内控情况评价对象是指在江苏辖内经营的保险公司省级分公司,评价信息收集对象为保险公司省级分公司和其他分公司,及其下设各级机构,包括中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
  第三条 本办法所称合规内控情况评价,是指江苏保监局综合现场检查、非现场监管、调研巡查和消费者投诉等手段和途径获取的信息,对保险公司合规内控情况进行评价。
  
                                第二章 评价目标和原则
  第四条 合规内控情况评价目标
  (一)督促保险公司严格遵守法律法规,加强自身内控管理,提高依法合规经营意识和服务意识,防范和化解风险,增强业务、财务和管理信息的真实性和完整性,促进行业持续健康发展。
  (二)整合和优化监管资源,提高监管效率,促进保险监管的科学化和标准化。
  第五条 合规内控情况评价原则
  (一)全面性原则。评价对象包括辖区内的所有保险公司省级分公司,评价实施涉及江苏保监局全部职能处室。
  (二)统一性原则。评价程序和方法、评分口径和标准均遵循一致性原则,确保评价结果的公平性和可比性。
  (三)客观性原则。评价内容选取可量化的客观性指标,使评价结果更具客观性和合理性。
  
                               第三章 评价内容与评分标准
  第六条 合规内控情况评价的内容分为市场行为情况、数据质量、舆情情况、监管政策执行情况等四部分,总分值为100分。另有激励事项,可以加分,总分不超过15分。
  第七条 市场行为情况。评价保险公司在业务经营过程中是否存在违法违规行为以及违法违规行为发生的频度与严重程度,总分值为25分。评价指标包括:江苏保监局在现场检查和日常巡查工作中发现的保险公司存在的问题类别数;保险公司及其工作人员接受保险监管部门监管措施次数,含接受行政处罚次数以及行政处罚以外的监管函、监管谈话等其他监管措施次数;保险公司相关人员受刑事处罚次数。
  第八条 数据质量。评价保险公司的业务、财务数据及报送给监管部门的统计数据的真实性、完整性和准确性,总分值为25分。评价指标包括:江苏保监局在现场检查工作中发现的保险公司存在的问题类别数;保险公司及其工作人员接受保险监管部门监管措施次数,含接受行政处罚次数以及行政处罚以外的监管函、监管谈话等其他监管措施次数;保险监管部门在日常监管工作中发现的保险公司业务、财务统计数据错报、漏报次数。
  第九条 舆情情况。评价社会各界对保险公司的认可度和满意度等影响保险行业形象的情况,总分值为20分。评价指标包括:保险公司被新闻媒体等社会监督机构负面报道的次数;保险监管部门受理的针对保险公司的集体上访或恶性投诉事项的次数;江苏省相关部门对保险公司进行的政风行风民主评议情况;保险监管部门受理的保险消费者针对保险公司及其工作人员的投诉件数与保单规模匹配情况。
  第十条 监管政策执行情况。评价保险公司执行监管政策力度以及落实监管要求情况,总分值为30分。评价指标包括:保险公司对保险监管部门在现场检查或非现场监管过程中发现问题的整改情况;保险公司重大事项报告情况;保险公司对保险监管部门现场检查的配合情况;保险公司行政许可事项符合监管法规要求的情况;保险公司大型商业保险及各类投标业务符合监管法规要求的情况;保险公司依照监管要求报送的文件、报告、报表等的及时性和规范性情况。
  第十一条 激励事项。评价保险公司创新工作开展和风险处置情况,总分值为15分。创新工作具体包括公司创新工作思路,取得成功经验,成果被监管部门采纳推广;被江苏省和保监会相关部门、领导批示肯定;被新闻媒体报道等事项。风险处置情况具体包括公司维稳得力,有效预防群体性事件的发生;发现案件上报及时,案件处置得力,有效预防案件风险的扩大等事项。
  第十二条 合规内控情况评价采取评分制。各项指标基本分值及评分标准详见《江苏保险公司合规内控情况评价指标表》。
  市场行为情况、数据质量、舆情情况、监管政策执行情况等四项为扣分指标,各项指标得分为基本分数与扣减分数的差值;激励事项为加分指标,若评价期内保险公司未发生任意一种加分情形,该项指标不得分。
  
                                      第四章 评价程序与方法
  第十三条 合规内控情况评价实施程序主要包括评收集价信息、整理评价信息、确定评价结果和形成评价报告四个步骤。
  第十四条 收集评价信息。江苏保监局为各保险公司建立监管档案,在日常监管中连续记录与评价目标、范围和内容有关的信息。信息采集渠道主要包括:
  (一)现场检查。江苏保监局通过现场检查形成的检查报告、行政处罚、监管函、监管谈话等信息。
  (二)非现场监管。江苏保监局通过非现场监管方式形成的文书、收集的报告、数据等信息。
  (三)日常监管。江苏保监局各处室在日常监管工作中掌握的与评价内容相关的各方面监管信息,包括调研过程中掌握的监管信息,以及各专业监管处室根据保险监管专员制度中的工作职责及工作要求在日常巡查工作中获取的相关监管信息。
  (四)消费者投诉。江苏保监局受理的保险消费者针对各保险公司及其工作人员的投诉信息,包括但不限于12378热线。
  (五)舆情动态。新闻媒体等社会监督机构发布的保险公司相关信息。
  (六)加分信息。江苏保监局收集的及各保险公司自行报送的涉及保险公司创新工作及风险处置情况等加分事项的相关信息。
  (七)其他信息。
  各保险公司省级分公司自行报送本机构的加分信息,并在每季度结束后的次月10日前以书面形式报送江苏保监局。
  第十五条 整理评价信息。每季度结束后的次月,江苏保监局在整理各保险公司监管档案及评价信息的基础上,根据相关法律法规和监管规定,完成《江苏保险公司合规内控情况评价指标表》中各类指标的测评,并针对扣分、加分情况作出简要书面测评说明。
  第十六条 确定评价结果。江苏保监局每半年结束后的次月,计算各保险公司合规内控情况评价指标的分项得分及综合总分,确定合规内控情况评价结果。
  第十七条 形成评价报告。江苏保监局每半年结束后的次月,根据评价信息和评价结果,形成对各保险公司省级分公司的合规内控情况评价报告。评价报告主要包括保险公司评价指标分项得分和综合总分、主要扣分事项以及存在的问题等内容。
  第十八条 合规内控情况评价频度为每半年一次。
  
                                       第五章 结果运用
  第十九条 江苏保监局每半年将合规内控情况评价结果向被评价保险公司省级分公司和全行业通报。
  
                                          第六章 附则
  第二十条 合规内控情况评价过程中的数据信息、相关材料和评价结果仅供监管使用,未经江苏保监局同意,任何单位和个人不得对外披露和宣传。凡违反规定,擅自披露结果,造成重大不良影响的,将依法追究有关人员责任。
  第二十一条 本办法由江苏保监局负责解释与修订。
  第二十二条 本办法自发布之日起实施。
  
  附件:江苏保险公司合规内控情况评价指标表

附件:江苏保险公司合规内控情况评价指标表.xls
  

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